AML Richtlinien und Verifizierung

Als Inhaber einer Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) unterliegen wir strengen gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie unsere Prüfungen ablaufen und welche Folgen es hat, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Geldwäscherichtlinien von Real Casino

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority und wenden deren Antigeldwäsche-Regularien in voller Tiefe an. Dazu zählen die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung von Finanztransaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Seit unserer Gründung 2011 behandeln wir diese Pflichten nicht als Formalie, sondern als Grundlage eines sicheren Spielbetriebs.

Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit einem dedizierten Compliance-Team. Jede Abteilung, vom Support bis zum Zahlungswesen, ist in AML-Verfahren geschult und meldet Auffälligkeiten direkt an die Compliance-Stelle. Das betrifft alle Währungsoptionen, die wir führen, darunter EUR, BTC, ETH und USDT, ohne Ausnahme.

• Vollidentifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Risikobewertung jedes Kontos anhand von Einzahlungsverhalten und Spielaktivität
• Meldung verdächtiger Transaktionen gemäß den Vorgaben der MGA
• Regelmäßige Schulungen und interne Audits der AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in manchen Fällen auch früher, etwa wenn Sie Einzahlungsschwellen erreichen, die eine vertiefte Prüfung auslösen. Auf diese Weise stellen wir sicher, dass kein Konto unter falschen Identitäten betrieben wird.

Für die Auszahlung gilt außerdem die Regel, dass das Zahlungsmittel, auf das wir auszahlen, auf Ihren Namen lauten muss. Einzahlungen über Skrill, Neteller, Visa, Mastercard, Trustly oder Kryptowährungen wie BTC, ETH und USDT weisen wir Ihrem Konto eindeutig zu, damit die Herkunft der Mittel nachvollziehbar bleibt.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass Sie ihn ohne Supportkontakt in wenigen Minuten starten können. Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Kontobereich hoch; dort prüfen unsere Mitarbeiter die Unterlagen in der Reihenfolge des Eingangs. In der Mehrzahl der Fälle ist die Prüfung innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der Europäischen Union mit beschränktem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance- und Zahlungsabteilung können die Daten einsehen, niemals Dritte. Nach Abschluss der Prüfung benachrichtigen wir Sie per E-Mail.

• Schritt 1: Dokument auswählen (Reisepass oder Personalausweis) und über die Kamera oder als Datei hochladen
• Schritt 2: Adressnachweis hochladen, zum Beispiel eine Stromrechnung mit Ihrem Namen
• Schritt 3: Bei Karten- oder E-Wallet-Zahlungen das Zahlungsmittel per Foto oder Screenshot bestätigen
• Schritt 4: Prüfung durch unser Team abwarten, in der Regel innerhalb von 24 Stunden

Warum wir die Geldquelle prüfen

Herkunftsnachweis bei hohen Beträgen

Wenn Ihre Einzahlungen ein bestimmtes Ausmaß erreichen oder das Muster Ihrer Transaktionen nicht zu Ihrem hinterlegten Profil passt, dürfen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA auferlegt. Typische Auslöser sind wiederholte große Einzahlungen in kurzer Zeit oder auffällige Wechsel zwischen Einzahlung und Auszahlung ohne nennenswerte Spielaktivität.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der Gelder hervorgeht. Reichen Sie diese Unterlagen über denselben sicheren Upload-Kanal wie Ihre Identitätsdokumente ein. Die Prüfung dauert je nach Komplexität bis zu fünf Werktage, häufig deutlich kürzer.

So überwachen wir Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung ab dem Minimum von 20 EUR und jede Auszahlung durchlaufen unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Muster, die auf Geldwäsche, Betrug oder die Nutzung fremder Zahlungsmittel hindeuten könnten, und leitet auffällige Fälle an unsere Compliance-Abteilung weiter. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist, sofern technisch möglich.

Für Auszahlungen gelten bei uns klare Limits: bis zu 10.000 EUR pro Tag und bis zu 50.000 EUR pro Monat. Die Mindestauszahlung beträgt 20 EUR. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen. Wie schnell Ihr Geld ankommt, hängt vom gewählten Mittel ab.

Folgen fehlender Dokumente

Was bei nicht bestandener Prüfung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht rechtzeitig ein, setzen wir die Auszahlungsfreigabe für Ihr Konto aus. Ein- und Auszahlungen bleiben dann gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist; Ihr Guthaben geht dabei nicht verloren. Nach einer angemessenen Frist können wir das Konto vollständig einfrieren und die Angelegenheit an die zuständige Behörde weiterleiten.

Stimmen die Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein oder liegen Anzeichen für eine Identitätsänderung vor, prüfen wir den Fall einzeln. Im äußersten Fall kündigen wir die Geschäftsbeziehung und schließen das Konto gemäß unseren AML-Pflichten. Gegen jede Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre gesetzliche Pflicht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist schreibt das maltesische Geldwäschegesetz vor, und sie dient dazu, dass Behörden bei investigationsbedürftigen Fällen auf vollständige Unterlagen zurückgreifen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Daten sicher und unwiderruflich.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der bei uns hinterlegten Verifizierungsdaten anzufordern sowie eine Auskunft über deren Verwendung zu erhalten. Eine entsprechende Anfrage richten Sie einfach per E-Mail an unseren Support. Innerlich gilt: Je weniger Daten wir benötigen, desto weniger speichern wir, und jede Einsicht ist protokolliert.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit öffentlichen Registern ab. Den vollständigen Dokumentencheck mit Reisepass oder Ausweis führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in bestimmten Fällen auch früher.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In den meisten Fällen ist die Identitätsprüfung innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen. Einen Herkunftsnachweis der Gelder prüfen wir je nach Komplexität in bis zu fünf Werktagen.

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Ab bestimmten Einzahlungsbeträgen oder bei auffälligen Transaktionsmustern verlangt unser Lizenzgeber die Prüfung der Geldquelle. Mit einem Gehaltsnachweis, Steuerbescheid oder Kontoauszug bestätigen Sie die Herkunft Ihrer Mittel.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung sperren wir Ein- und Auszahlungen Ihres Kontos. Ihr Guthaben bleibt erhalten, die Freigabe erfolgt erst nach Abschluss der Prüfung.